风控反洗钱专家

职位描述 合规尽调实操： 协助开展客户的尽职调查（CDD/EDD），配合穿透客户股权 / 业务架构，核查资金来源、交易背景真实性，确保符合全球 AML/CFT 及目标市场监管要求； 风险排查协助： 参与可疑交易、异常资金流动的初步调查，协助识别洗钱、恐怖融资等风险信号，配合整理调查证据与材料，支持响应监管机构、银行及合作伙伴的信息调阅请求（RFI）； 合规流程落地： 协助优化公司 AML/CFT 合规操作流程（SOP），适配支付机构跨境业务或 Fintech 领域监管动态，推动合规要求在业务环节的落地执行，配合完成合规流程的日常校验； 制裁筛查执行： 负责全球制裁名单、负面信息的日常筛查工作，覆盖各业务线等交易场景，协助处理筛查异常结果，确保符合全球制裁合规要求； 职位要求 学历背景： 统招本科及以上学历，金融、法律、商科、计算机等相关专业； 核心经验 3-5你年反洗钱（AML）相关实操经验，且需具备以下任一背景： 支付机构跨境支付 AML 实操经验（熟悉支付通道合规核查、跨境资金流动 AML 风险点识别）； Fintech 领域 AML/CFT 执行经验（了解Fintech等场景的 AML 合规操作流程）； 专业能力： 熟悉全球 AML/CFT 监管体系基础框架，熟练掌握 CDD/KYC/EDD、名单筛查、可疑交易初步识别等核心技能； 具备合规审计配合、RFI 材料准备经验，能协助处理日常 AML 合规问题； 技能要求： 具备基础数据分析能力，能使用各类工具协助完成数据提取、整理，支持风险分析工作； 熟练运用全球合规筛查工具、公开数据库，可独立完成客户基础信息穿透核查； 资质与语言： 持有 CAMS等反洗钱专业认证者优先； 英语听说读写流利，可处理英文监管文件、对接海外业务沟通）； 综合素质： 具备强合规风险敏感度与细节把控能力，执行效率高； 有主动学习意识与专业成长意愿，能适应复杂合规业务场景需求。