反洗钱

1、统筹搭建并持续优化境内外一体化反洗钱、反恐怖融资、制裁合规管理体系，结合金融支付业务特性，设计适配的治理架构、管控规则与作业流程； 2、跟踪境内外反洗钱法律法规、监管政策、国际组织规则及行业标准，解读政策要求，制定、修订反洗钱内控制度、操作规范、作业指引，并推动全公司落地执行； 3、建立客户风险、交易风险、渠道风险等分类分级标准，搭建反洗钱风险偏好、风险指标及监测体系，动态调整管控阈值，实现风险精细化管理； 4、负责客户身份识别（KYC）、客户尽职调查（CDD）、强化尽职调查（EDD）全流程管理，针对境内外客户、跨境业务开展客户风险等级划分，审核高风险客户准入及存续期管控措施； 5、牵头开展大额交易、可疑交易监测、分析与甄别，统筹境内外交易数据核查，研判跨境资金流转、跨境支付等场景下的洗钱及上游犯罪风险，按规定完成交易报告报送； 6、针对供应链金融、保险及支付等业务场景开展常态化反洗钱风险排查，识别管控漏洞，输出风险评估报告，并跨团队联动推动整改； 7、牵头反洗钱相关的监管检查和内外审的对接工作； 8、负责反洗钱相关系统能力的搭建和维护。 【任职要求】 1、本科及以上学历，金融、法学、经济、财会、国际经济与贸易等相关专业优先； 2、5 年及以上反洗钱专职工作经验，具备境内外银行、支付机构、跨境金融类机构反洗钱实操及管理经验者优先，熟悉跨境业务反洗钱管控逻辑； 3、深度掌握国内反洗钱、反恐怖融资法律法规，了解境外主流国家 / 地区反洗钱监管规则、国际反洗钱组织（FATF）相关准则； 4、具备境内外一体化反洗钱体系搭建、制度建设、流程优化完整经验，熟练设计风险等级、监测指标、管控矩阵； 5、有对接境内外监管、司法协查、监管迎检及问题整改实战经验者优先； 6、具备良好的沟通协调能力和独立推动落地的能力，英语能作为工作语言。